Luego de idas y vueltas, el Banco Central (BCRA) decidió que sean las entidades financieras las que adviertan a sus clientes por operaciones y transferencias irregulares vinculadas a la compra de dólares, de modo de detectar "coleros digitales", usados por terceros para adquirir divisas.
El Directorio de la entidad monetaria estudió la posibilidad de bloquear el CUIT a beneficiarios del Ingreso Familiar de Emrgencia ( IFE) para acceder al mercado de cambios, como sucede con los monotributistas que tomaron créditos a "Tasa cero". Finalmente, el organismo decidió rechazar esta alternativa.
La denominación de "coleros virtuales" responde a aquellas personas que abrían cajas de ahorro en bancos virtuales, sin ingresar su CUIT y otras referencias, y compraban hasta u$s 200 a precio oficial para luego venderlo en el mercado negro o transferirlo a terceros.
De esta forma, en el Banco Central detectaron cuentas que reciben varias transferencias por u$s 200 o menos en el mismo mes, en general provenientes de cuentas de bancos digitales y que, sospechaban, no tienen forma de justificar el movimiento. En respuesta, desde la autoridad monetaria decidieron avanzar en mayores controles para limitar esta operatoria.
"En esos casos, los bancos van a tener que llamar al titular y pedir explicación sobre la operación", explicaron fuentes del Banco Central. Si el cliente no puede justificar el origen de la transferencia, ésta será rechazada y regresada a la cuenta de origen. "Es una forma de frenar los coleros sin afectar el derecho de ahorro de quienes lo hagan legítimamente", aseguraron a Télam desde la entidad que preside Miguel Ángel Pesce.
Tampoco verán afectadas las operaciones normales que se cursan en dólares, como pago de propiedades, operaciones de comercio exterior, u otras operaciones habituales de particulares o empresas. Las entidades que han detectado operaciones en fraude a la Ley Penal Cambiaria N° 19.359 tienen el deber de evitar nuevos hechos y de denunciar los ilícitos ante el Banco Central.